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设立家族办公室的三大好处

2021-09-07 16:32:13 行业快讯 来源:
最佳答案 家族办公室已经存在了一段时间,但近年来,我看到了它们的快速发展。家族办公室是一家为超高净值个人和家庭进行投资和财富管理的私人公司。

家族办公室已经存在了一段时间,但近年来,我看到了它们的快速发展。家族办公室是一家为超高净值个人和家庭进行投资和财富管理的私人公司。一般来说,这意味着拥有 1 亿美元或更多可投资资产的人或家庭,其主要目标是为下一代组织和管理财富。

家族办公室可以为一个人或多个成员的家族服务,或者几个富裕的家族可以合并他们的资产来分担管理家族办公室的成本。当一个家庭没有足够的资产来开设家族办公室时,这会很有帮助。发展家族办公室有几个优点。

优势一:专职管理家族财富的团队

拥有家族办公室的主要优势之一是您拥有一个专门的团队来分析和跟踪您的投资。富有的投资者可以使用 Charles Schwab 等公司来管理他们的投资组合;然而,在某些时候,他们可能会达到拥有自己的投资团队更有意义的财富水平。

专门的团队分析房地产投资——无论是直接投资还是与像我这样的赞助商一起——以及私募股权、股票、天使投资和初创公司。家族办公室取得成功的关键之一是让团队深入了解家族的需求、风险承受能力和其他投资标准。在许多情况下,家族办公室有助于保持家族资产和投资的高度机密和隐私。

优势 2:更具成本效益的结构

有了家族办公室,您就可以聘请专家团队来处理世代财富创造的整个投资部分。这使家族办公室能够整合资源并节省资金。最大的节省之一是不必支付外部咨询服务费用,因为人才在办公室内。

大多数情况下,家族办公室将更多地关注资产管理和收购,而不是个人理财。他们经常提供税务规划、管理慈善捐赠、协调​​物业的购买和管理以及管理投资。

优势 3:集中风险

家族办公室整合了运营风险和运营管理,因为这一切都是通过一个渠道进行的。这有助于家族办公室的所有者做出更有效的决策并实现其家族或他们自己的投资目标。当您与其他家庭成员或团体合作时,您更有可能将风险集中起来。

家族办公室可以以一个主要收入来源为中心,也可以跨多个行业进行多元化。例如,我见过的一家家族办公室的主要目的是投资多户家庭物业。他们的执行管理团队还聘请内部物业经理来管理资产。房地产是他们的主要收入来源,这些资产的超额现金流通常会再投资于风险投资公司进行天使投资。

另一种结构是家族办公室,在各种投资领域拥有资产,从股票到三网租赁。他们高度多样化,不专注于任何一个领域。没有单一的收入来源可以用于其他投资。这种多元化的优势在于,如果一个特定的投资领域出现下滑,他们在许多其他领域拥有资产来平衡这些损失。

概括

家族办公室是一家为超高净值个人和家庭进行投资和财富管理的私人公司。一些家族办公室只专注于房地产投资,而另一些家族办公室则选择将投资分散到许多不同的资产上。一支由经验丰富的专业人士组成的敬业团队管理财富并帮助将其转移给下一代。这个敬业的团队结合了资源和内部人才,为家庭节省了资金并巩固了运营风险和管理。


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